- Создатель Насибулин Ильнур, отредактировано 27.апр.2024
Внедрение драгоценных металлов в СовкомБанке, первая часть проекта представлена на странице Драгметаллы. СовКомБанк
Цели проекта
Главная цель проекта – автоматизировать процесс работы Банков с Недропользователями.
- Недропользователи – предприяти, осуществляющее поставку недр; в нашем случае - драгоценных металлов на аффинажные заводы для получения слитков драгоценных металлов.
Реализация
Операция покупки драгоценного металла Банком у Недропользователя проводится в следующем порядке:
- Недропользователь (НП) обращается в банк с предложением заключить договор купли-продажи с указанием:
- количества продаваемого металла;
- цены;
- срока сделки;
Справочники
- В случае если Банк подтверждает полученное предложение, между Банком и НП регистрируется договор в справочниках Навигатора, в рамках которого устанавливаются:
- Масса и единицы измерения металла;
- Чистота драгоценного металла;
- Площадку для фиксинга цены;
- Дисконт от фиксинга цены;
- Валюта расчетов;
- Дата, до которой должна пройти поставка;
Сделки с недропользователями
Дальнейшая работа проводится в новом модуле Операции со слитками
- В рамках договора с НП регистрируется сделка Авансирования – Депозитная операция с направлением Кредитование, указывается ставка кредитования;
- В рамках договора с НП возможно проведение платежей 3-им лицам: аффинаж, хранение и доставка слитков. При создании таких платежей автоматически создаются встречные платежи от Контрагента Банку;
- НП поставляет золото в Банк, в виде платежа на счет (счет ответственного хранения), в NAVIGATOR регистрируется соответствующий платеж – действие не обязательное. При этом цена за поставленное золото остается неизвестной;
- Между НП и Банком регистрируется сделка покупки-продажи металла. В сделке фиксируется цена;
- В рамках расчетов по сделке покупки-продажи драгоценного металла производится операция неттинга обязательств. В рамках операции производится:
- Неттинг между денежным платежом за металл и следующими обязательствами клиента:
- Авансирования услуг аффинажного завода;
- Авансирования услуг транспортировки и хранения;
- Авансирование НП в рамках договора с НП: процент начисленный на дату платежа и основное тело кредита. При этом в первую очередь погашаются начисленные проценты, оставшиеся средства уменьшают задолженность по телу кредита;
- Формируется неттинговый платеж;
- Проводятся расчеты.
- Неттинг между денежным платежом за металл и следующими обязательствами клиента:
- Договор исполнен.
Группа полей | Состав полей | ||||||||||||||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Договор с недропользователем. Параметры (фрагмент) | Параметры договора: недропользователь, дата и номер договора, металл и его объем, валюта расчетов и другие параметры. Оценка стоимости договора производится по фиксингу, действующему на дату отчета.
| ||||||||||||||||||||||||||
Договор с недропользователем. Исполнение (фрагмент) | Исполнение договора: описывает состояние расчетов по договору с недропользователем — объем приобретенного металла, цена приобретения, сумма оплаты на дату отчета.
| ||||||||||||||||||||||||||
Договор с недропользователем. Расчеты в дату отчета (фрагмент) | Расчеты в дату отчета: данные по расчетам по авансированию, покупке металла (включая цену), произведенные в дату отчета.
| ||||||||||||||||||||||||||
Договор с недропользователем. Авансирование (фрагмент) | Авансирование недропользователя: объем, процентная ставка и суммы процентов (уплаченных и начисленных) на дату отчета.
|
Итог
Если Вас заинтересовал проект внедрения "Сделки с недропользователями"— зарегистрируйте задачу на hd.softwell.ru, всю информацию предоставим в рамках задачи.
-
Блог:Интеграция с NTPro —
Платформа предлагает клиентам сервисы по агрегации ликвидности, мэтчингу и алго-исполнению в широком перечне валютных инструментов. Среднедневной оборот платформы NTPro в 2019 году составил порядка 4,5 млрд долларов США.
Партнерство между Московской биржей и "НТ Прогресс" расширит спектр возможностей для клиентов обеих компаний и позволит им получить гибкие и современные торговые решения NTPro в области валютных операций в сочетании с клиринговыми и расчетными сервисами Московской биржи.
-
Блог:
-
Блог:
-
Блог:Новое в сделках с драгметаллами —
Если у вас возникли вопросы по доработкам или у вас есть предложения, ждем вас на нашем портале hd.softwell.ru
-
Блог:
-
Блог:
- Нет меток