История страницы

Выборка
Внедрение драгоценных металлов в СовкомБанке, первая часть проекта представлена на странице Драгметаллы. СовКомБанк

Оглавление

Цели проекта

Главная цель проекта – автоматизировать процесс работы Банков с Недропользователями.

Недропользователи – предприяти, осуществляющее поставку недр; в нашем случае - драгоценных металлов на аффинажные заводы для получения слитков драгоценных металлов.

Реализация

Операция покупки драгоценного металла Банком у Недропользователя проводится в следующем порядке:

Недропользователь (НП) письменно обращается в банк с предложением заключить договор купли-продажи с указанием:
- количества продаваемого металла;
- цены;
- срока сделки;

Справочники

В случае если Банк подтверждает полученное предложение, между Банком и НП регистрируется договор в справочниках Навигатора, в рамках которого устанавливаются:
- Масса и единицы измерения металла;
- Чистота драгоценного металла;
- Площадку для фиксинга цены;
- Дисконт от фиксинга цены;
- Валюта расчетов;
- Дата, до которой должна пройти поставка;

Сделки с недропользователями

Дальнейшая работа проводится в новом модуле Операции со слитками

В рамках договора с НП регистрируется сделка Авансирования – Депозитная операция с направлением Кредитование, указывается ставка кредитования;
В рамках договора с НП возможно проведение платежей 3-им лицам: аффинаж, хранение и доставка слитков. При создании таких платежей автоматически создаются встречные платежи от Контрагента Банку;
НП поставляет золото в Банк, в виде платежа на счет (счет ответственного хранения), в NAVIGATOR регистрируется соответствующий платеж – действие не обязательное. При этом цена за поставленное золото остается неизвестной;
Между НП и Банком регистрируется сделка покупки-продажи металла. В сделке фиксируется цена;
В рамках расчетов по сделке покупки-продажи драгоценного металла производится операция неттинга обязательств. В рамках операции производится:
- Неттинг между денежным платежом за металл и следующими обязательствами клиента:
  - Авансирования услуг аффинажного завода;
  - Авансирования услуг транспортировки и хранения;
  - Авансирование НП в рамках договора с НП: процент начисленный на дату платежа и основное тело кредита. При этом в первую очередь погашаются начисленные проценты, оставшиеся средства уменьшают задолженность по телу кредита;
- Формируется неттинговый платеж;
- Проводятся расчеты.
Договор исполнен.

Раскрыть

title	В модуле Операции со слитками представлены следующие поля:

Группа полей

Состав полей

Договор с недропользователем. Параметры (фрагмент)

Параметры договора: недропользователь, дата и номер договора, металл и его объем, валюта расчетов и другие параметры. Оценка стоимости договора производится по фиксингу, действующему на дату отчета.

Поле	Описание
Клиент договора (поле)	Клиент по договору
Металл договора (поле)	Металл, который должен быть поставлен по договору.
Металл договора. Количество (поле)	Количество металла, поставляемого по договору. Указывается в единицах измерения веса металла по договору.
Металл договора. Единица измерения веса (поле)	Единица измерения металла, который должен быть поставлен по договору. Доступные единицы: Грамм Унция 10 грамм
Договор. Валюта (поле)	Валюта, в которой производятся расчеты по договору.
Сумма договора с недропользователем (поле)	Стоимость металла, поставляемого по договору. Рассчитывается с использованием фиксинга, действующего на дату отчета, и применяемого спреда. Отображается в валюте отчета.
Фиксинг драгметалов по договору (поле)	Метод (источник), используемый для определения цены фиксинга. Настройка методов осуществляется в справочнике Договоры / Металлы.
Фиксинг драгметалов по договору. Значение (поле)	Значение фиксинга, действующего на дату отчета. Отображается в валюте отчета за единицу измерения металла по договору. К значению фиксинга добавляется Спред, настройка которого производится в Договоре с контрагентом. Если используется фиксинг в USD за унцию (например, LME), а металл договора измеряется в граммах за RUB, то фиксинг будет отображен в единицах измерения по договору — RUB за грамм.
Номер договора (поле)	Номер договора
Дата подписания договора (поле)	Дата подписания договора
Дата закрытия договора (поле)	Дата прекращения действия договора
Владелец договора (поле)	Владелец договора — филиал владельца системы, заключивший договор с клиентом.

Договор с недропользователем. Исполнение (фрагмент)

Исполнение договора: описывает состояние расчетов по договору с недропользователем — объем приобретенного металла, цена приобретения, сумма оплаты на дату отчета.

Поле	Описание
Количество металла, приобретенного по договору (поле)	Количество металла, приобретенного по договору. Значение отображается в единице измерения металла по договору. В расчет включаются сделки покупки металла, заключенные по дату отчета включительно, независимо от даты расчетов.
Сумма, уплаченная за металл по договору (поле)	Сумма, уплаченная за металл по договору. В расчет включаются только платежи в валюте, разрешенной по договору. В расчет включаются сделки покупки металла, заключенные по дату отчета включительно, независимо от даты расчетов.
Цена приобретения металла по договору (поле)	Средневзвешенная цена приобретения металла по договору. Цена указывается за единицу измерения металла по договору. Так, если металл измеряется в граммах, а сделки заключались в унциях, цена приобретения металла будет указана за грамм.
Остаток металла по договору (поле)	Количество металла, которое должно быть поставлено для исполнения договора. Рассчитывается как разница между количеством металла по договору и количеством металла поставленного по договору на дату отчета.
Остаток валюты по договору (поле)	Сумма, которая должны быть выплачена для исполнения договора. Рассчитывается как разница между суммой договора и суммой, выплаченной по договору на дату отчета. Если Остаток металла по договору равен нулю, то и остаток валюты по договору будет равен нулю.

Договор с недропользователем. Расчеты в дату отчета (фрагмент)

Расчеты в дату отчета: данные по расчетам по авансированию, покупке металла (включая цену), произведенные в дату отчета.

Поле	Описание
Расчеты по покупке металла в дату отчета (поле)	Сумма, подлежащая уплате по операциям покупки металла в дату отчета.
Расчеты по авансированию в дату отчета (поле)	Сумма, подлежащая уплате по кредитам в дату отчета.
Цена приобретения металла в дату отчета (поле)	Средневзвешенная цена приобретения металла с расчетами в дату договора. Цена указывается за единицу измерения металла по договору. Так, если металл измеряется в граммах, а сделки заключались в унциях, цена приобретения металла будет указана за грамм.
Расчеты в дату отчета по договору с недропользователем (поле)	Сумма, подлежащая оплате в дату отчета. Равна сумме платежей по авансированию и приобретению металла, подлежащих оплате в дату отчета.

Договор с недропользователем. Авансирование (фрагмент)

Авансирование недропользователя: объем, процентная ставка и суммы процентов (уплаченных и начисленных) на дату отчета.

Поле	Описание
Сумма аванса по договору с недропользователем (поле)	Сумма кредитов недропользователю. Отображаются только не погашенные на дату отчета кредиты, выданные в валюте расчетов по договору.
Процентная ставка по договору с недропользователем (поле)	Средневзвешенная процентная ставка, рассчитанная по всем действующим на дату отчета кредитам.
Дата завершения авансирования по договору с недропользователем (поле)	Дата завершения кредита с максимальной датой погашения.
Сумма процентов по договору с недропользователем (поле)	Полная сумма процентов по договору с недропользователем на дату отчета. Рассчитывается как сумма уплаченных и наращенных процентов по состоянию на дату отчета.
Сумма процентов, уплаченных по договору с недропользователем (поле)	Сумма процентов, уплаченных на дату отчета. Указывается в валюте отчета.
Сумма процентов, начисленных по договору с недропользователем (поле)	Сумма процентов, начисленных по договору по состоянию на дату отчета. Указывается в валюте отчета.

Итог

Если Вас заинтересовал проект внедрения "Сделки с недропользователями"— зарегистрируйте задачу на hd.softwell.ru, всю информацию предоставим в рамках задачи.

Содержимое по меткам

showLabels	false
showSpace	false
sort	creation
reverse	true
excerptType	rich content
cql	label = "casestudy"

HideElements

metas	true
comments	true
breadcrumb	true
childpages	true
watch	true
sidebar	true
favorite	true
tools	true
spacelogo	true

Дерево страниц

Сравнение версий

Старая версия 5

Новая версия 6

Ключ

Цели проекта

Реализация

Справочники

Сделки с недропользователями

Итог